【3年8ヶ月】投資初心者がつみたてNISA運用実績を公開

投資

こんにちは、ワーママ育業中のめぐぴよです!

つみたてNISAをはじめて3年8ヶ月が経ちました。

そんなに長く積み立てていたら、『投資初心者』とは言わないんじゃ??

と思われそうですが、

本当に、ただただほったらかしでたんたんと積み立て投資をしていただけなので、自慢ではないけど恥ずかしながら知識がまったくありません( ゚Д゚)

つみたてNISAは年間40万円まで投資できる制度ですが、投資が初めてで怖かったので約3年間は年6万円ほどしかつみたてていませんでした。

ですが、収益も順調にでていたのと、

結婚を機にお金のことについて再度考え、

両@リベ大学長の【本当の自由を手に入れる お金の大学】を読み、『将来豊かに暮らしたい!!』という思いが芽生え、主人と話し合って満額投資をすることにしました。

ちなみに主人は、このとき初めて投資をはじめました。

そう、わたしたちはまったくの投資初心者です。

この記事はこんな人におすすめ!

・投資に少しでも興味がある方
・実際につみたてNISAでどのくらいの運用利益が出ているか知りたい方
・不労所得がほしい方

基本スタイル

  • 楽天証券口座
  • 毎月1日に購入
  • つみたてNISA満額(夫婦)

毎月1日に購入していますが、一度設定をしてしまえばあとは勝手に引き落としてくれるので

基本、ほったらかしです。

楽天から株価のメールが届きますが、たまに見る程度。

運用利益はほぼ月1もチェックしないです。

主人に『最近、どう?』と聞かれたとき見るくらい。

主人も最近は聞いてきません。笑

あまり真剣に数字を見ちゃうといろいろ考えてよくない行動をとりそうで、気持ちも乱したくないのでそうしてきました。

はじめはそうやって努めていましたが、そのうち本当にほったらかしになります。笑

つみたてNISAの運用実績

特定口座はSBI証券ですが、運用実績などのサイトの見やすさは楽天証券のほうが◎です。

3年8ヶ月の私の運用実績はこちらです☆

項目めぐぴよ
掛け金844,365
利益72,303
利益率8.5%

8.5パーセントも利益がでました!!

定期預金でも1%なんかつきません!

ただ、掛け金が低すぎる!!笑

最初の約3年は年6万円しか積み立てていなかったのが悔やまれます!!

もっと前から増額しておけばよかった~!!

慣れてくるとそう思うようになるんですね!

お金に慎重な自分が、投資に触れ、慣れるための期間だったということで割りきります(`・ω・´)笑

保有銘柄

保有銘柄

 ・eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

 ・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

計2点です。

一番最初に購入をして、ずっと買い続けているのは『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』です。

国内外の株式や債券、不動産など8つに分散投資できる投資信託です。

いきなり株式だけの銘柄は怖かったんです!

基本投資割合のグラフ

出所:三菱UFJ国際投信株式会社作成の交付目論見書

なにを買えばわからず、『3000円投資生活で本当に人生を変える』本を熟読して、各国の各分野に投資ができ、運用手数料(ランニングコスト)の低い銘柄を選びました。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)はとても話題になり、自分でも調べて『良いかも!!』と思ったので購入してみました。

毎月の購入の割合は、

85%がeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、

残り15%がeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)です。

つみたてNISAの1年の期間の区切りって、いつからいつまで?

 

つみたてNISAに投資した感想

利益が現状8.5%出ているので、やってよかった!!

というのが率直な感想です。

ただ、これからも利益を出し続けるのかはわかりません。

運と複利、時間を味方につけて、少しずつ資産を増やしていきたいです。

今後の保有銘柄について

まだ30代前半なので、このまま攻めの姿勢で米国株を多めに購入していく予定です。

年を重ねるにつれ、護りの銘柄に切り替えたりeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の割合を多くしたいと考えています。

つみたてNISAの使い道

つみたてNISAは、セミリタイアのための資金として使うつもりです。

労働力ではなく、

『お金に働いてもらって、どのくらい利益を生み出すことができるのか』

あと20年弱、とても楽しみです♡

今年出産した娘が大人になっちゃう!

道のりは長いけど、その日は必ず訪れるので!

今後の投資について

5000円からの投資額からはじめて、約4年続いているつみたてNISA。

利益をだしても再投資のため、ネット上で金額を確認するだけで本当にお金を稼げているのかまったく実感が湧きません。

現在は配当金が受け取れる株式投資に興味があります。

投資信託とは違い、一社に投資をするのでちょっと不安ですが。

つみたてNISAは始めるべき?

つみたてNISAは国が決めた安全性が高い投資信託です。

しかし、投資なので損失が出る可能性は十分にあります。

けれど、税金の優遇制度や少額の100円からはじめられますので、貯金箱に入れるコインを投資信託に入金してもいいかもしれません。

はじめは少額からはじめて、慣れてきたら増額したり、『やっぱり投資は合わない!』というのであれば、続けなくていいと思います。

『税金の優遇制度があってお得っていうし、流行っているからやろうかな・・・』

という考えかただと、損失がでたとき立ち直りにくいかも。

なるべく自分が納得した上で、余裕資金で購入をしてみてください。

自分の気持ちを大切に!

少しでも参考になればうれしいです!

最後まで読んでいただき、ありがとうございました☆

コメント

タイトルとURLをコピーしました