つみたてNISAの1年の期間の区切りって、いつからいつまで?

投資

こんにちは!

先日、積立てNISAの入金日でした!

FIREに向けて、着々と積立てをしています(‘ω’)♡

が、ここで問題が発覚!

積立てNISAの年間の区切りって?

9月から積立てNISAを始めたのですが、

『年間限度額の40万円を投資すればいい』の、『年間』という言葉の意味を、

勘違いしていたことに気づきました!

年間とは1月~12月のことを指し、

年の途中、いつ始めても、同年の12月までで1年とされてしまいます。

誤➡2021年9月~2022年8月まで

正➡2021年9月~2021年12月まで

上記のように、誤った解釈をしていました。

痛恨のミス!!(゚Д゚)ノ

投資初心者なので、石橋をたたきながら、慎重に渡らないといけないのに、

なんとも良い解釈をしてしまった自分にショック(‘ω’)💦

石橋は叩いて渡りましょう。*石橋ではないけれど(‘ω’)

年度途中からでも、つみたてNISA投資枠を使い切れる!

つみたてNISAでは、制度上、設定時点でつみたてNISA年間投資可能枠(40万円)を超える設定ができないことから、通常つみたてNISA投資可能枠は残ってしまいます。 ただし、ボーナス月コース※1とNISA枠ぎりぎり注文を活用することでつみたてNISA投資可能枠を使い切ることが可能です。

SBI証券公式ホームページより

良かった、年度の途中から初めても、ちゃんと限度額を使い切れる設定がありました!

これでつみたてNISA投資枠のギリギリを投資出来ます☆

つみたてNISA投資枠を使い切る方法

当社WEBサイト>口座管理>口座サマリー>NISA/つみたてNISA投資可能枠


こちらの残りNISA設定可能金額を使い切る場合は、当該銘柄で「ボーナス月コース」および「NISA枠ぎりぎり注文」の設定をします。

SBI証券公式ホームページより

簡単に投資設定が出来ました!

さすが、便利な機能がついたSBI証券!☆

しっかり決まりを理解しなければいけません(‘ω’)💦

まとめ

いかがでしたでしょうか?

投資初心者が始めるつみたてNISA。

わからないことがいっぱいです。

これからも長く投資をする予定なので、

今後、改定のお知らせなどにも敏感になり、

損をしないように注意をして、優遇制度をMAXに使いこなしたいと思います。

そして、早くFIREに近づき、自由な生活を手に入れたいです☆

FIREとは、経済的自立をし、早期退職をすることです。

FIREを目指していなくても、お金に対する知識を身に付け、

日々の生活に役立てるのは大事です!

少しでもみなさんの参考になれば嬉しいです。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました!

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